포트폴리오 비주얼라이저 : 투자 수익률 시각화로 인생계획 세우기

 

요즘 주식투자에서 떠오르는 혜성과도 같은 ETF 투자!
이 ETF를 일정 비율로 해서 적당한 포트폴리오를 만들어 지금 있는 내 자산을 증식해야 하는데
어떻게 하실지 모르시겠다구요? 오늘은 바로 그런 분들을 위한 글이라고 해도 될 것 같은데요.

바로 "포트폴리오 비주얼라이저 : 투자 수익률 시각화로 인생계획 세우기" 입니다.
미국주식은 장기적으로 우상향 한다고 이전에 작성했었던 포스팅에서 한번 다룬적이 있는데요.
아래가 바로 그 포스팅! creater.tistory.com/121

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< "포트폴리오 비주얼라이저"로 제작한 "투자 수익률 시각화" 예시 >

미국 시장을 대표하는 ETF로 손꼽히는 나스닥 100을 추종하는 QQQ, S&P500을 추종하는 SPY, VOO부터
미국 20년 장기국채 TLT, 변화와 혁신에 투자하는 ARKK 등 다양한 상품이 있는데 이 중에서 내가
어떤 것으로 몇 %로 했을때 몇년간 얻는 수익은 얼마이며, 이번에 있었던 코로나 같은 폭락장에서
얼마만큼 하락해 어느정도를 현금비율로 유지해야 하는지를 알려주는 사이트가 있습니다.

 

 

www.portfoliovisualizer.com/

Portfolio Visualizer

상단의 링크를 통해 접속하시면 아래와 같은 이미지의 사이트가 나오실텐데요.
여기서 어떤 부분을 설정해야하는지 간단하게 알려드릴게요! :3 찡긋 ㅎ

 

 

< 포트폴리오 비주얼라이즈 사이트내 메뉴 >

 

접속하시면 일단 "Backtest Portfolio"를 클릭해줍니다.
과거 통계를 통해 백테스트를 돌리는 것이다보니 언제부터 언제까지

수익을 볼 건지 정해야 하는데 연이나 달로도 지정할 수도 있습니다.

 

 

< 포트폴리오 비주얼라이저 백테스트 설정창 >

"Initial Amount" 부분에는 시작 시 가지고 시작한 투자금을 입력합니다.

"Cash Flows"는 추가적인 현금흐름인데요 직장인은 고정적인 수익이 있으니 "Contribute fixed amount"로 설정!

"Contribution Amount"는 추가적인 현금흐름에서 얼마씩 돈을 넣을 건지를 의미하구요.

"Inflation Adjusted" 해당 부분은 인플레이션 반영을 체크하는 것인데 그냥 YES에 두시면 됩니다.

 

"Rebalancing" 리벨런싱의 경우 포트폴리오 비율이 하락이나 상승장시 비율 변화가 있는데 이 경우 얼마주기로

벨런스를 조절할 것인지를 말합니다 보통 연단위로 하는 경우도 있는데 반기나 분기 단위로도 설정이 가능합니다.

"Contribution Frequency" 해당 부분은 아까전에 설정한 현금흐름 부분에서 얼마주기로 자금추가가

있는지를 나타내는 것입니다 직장인은 월급을 달마다 받으니 영어로는 "Monthly"에 체크해줍니다.

프리랜서 분들은 수익이 일정치 않으니 해당 부분을 조금 수정 해주시면 될 것 같네요.

 

"Benchmark" 부분은 어떤 것을 기준으로 잡을 건지 물어보는 것인데 보통 시장 평균(약 10~9%)보다

높은 수익을 내는 것을 목표로 하기 때문에 S&P500을 추종하는 VOO(Vanguard 500 Index Investor)로
설정을 해주시면 된답니다.

 

 

< 레이달리오의 올웨더 포트폴리오와 다른 ETF로 백테스트 비교해보기 >

그 다음 "Asset" 부분에는 내가 투자할 ETF 이름 QQQ, SPY, VOO, TLT 이런식으로 종목을

넣어주고 해당 사이트에서는 최대 3개까지 포트폴리오를 동시에 비교 분석할 수 있는데요.
"Portfolio"에 총 100% 비율 내에서 아래에 비율을 입력해주시면 됩니다.

예를 들어드리자면 QQQ 30% SPY 50% TLT 20% 이런식으로 말이죠.
다 작성을 하고 "Analyze Portfolio"를 누르면 이제 계산이 되어 그래프로 나타나는데요.

 

 

여기서 "Portfolio Returns" 부분을 보면 과거 수익을 통해 미래 수익을 예측할 수 있고

과거 지점에서 현재까지에 이르는 결과를 그래프로 한 눈에 보실수가 있답니다.

 

최종 결과값에서는 올웨더나 주식에 100% 몰빵하는 것보다 주식7 채권3 비율의 수익이 더 큰 것으로 나왔네요.

이런 식으로 앞으로 구성할 포트폴리오를 미리 테스트 할 수 있지만 이는 과거 데이터이므로 현재, 미래의 정보가

사실은 더 중요합니다. 그러므로 참고하시는 데 사용하셔야지 100% 확신하는 것은 금물하시는 것이 좋고요.

 

 

< 드로다운 클릭! >

< 각 포트폴리오별 하락시 최고 몇% 까지 하락되는지가 나타납니다. >

 

"Drawdowns"를 보면 코로나와 같은 하락장에서 얼만큼 하락하여 내가 현금 비율을
얼마만큼 유지해야 되는지가 나와서 투자 인생계획을 설립하는데 큰 도움이 되실거에요!

이번에 알려드린 내용을 바탕으로 활용하셔서 다들 성공하는 투자하시길 바라겠습니다. 

 

※ 해당 글에 대한 내용으로 투자시 투자에 대한 책임은 본인에게 일임됨을 알려드립니다.

 

 

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